課程背景：
2018年，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在我國商業(yè)銀行中不再是一個(gè)較新的管理理念和管理方式，而應(yīng)是具有長期性和全局性的工作。做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就必須使合規(guī)成為所有銀行從業(yè)人員自覺的行為，并使之真正融入到業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和領(lǐng)域中去。2017年監(jiān)管風(fēng)暴時(shí)期，全國發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件，加上近年來我國發(fā)生的銀行業(yè)大案要案，這些無不顯示了銀行業(yè)部分職員甚至高層的管理人員的合規(guī)意識(shí)非常淡薄。在現(xiàn)實(shí)工作中，一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至是錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)和做法，沒有統(tǒng)一的規(guī)劃和措施，沒有落實(shí)到行動(dòng)上。有的一味強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員增強(qiáng)在新形勢下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提升以及案件帶來的啟示，以加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，有效防范各類案件發(fā)生。
課程收益：
● 全面樹立員工的合規(guī)意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)
● 以案說法，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控水平
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：銀行全體從業(yè)人員、新員工及其他相關(guān)人員
課程方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論+現(xiàn)場點(diǎn)評
課程大綱
課程導(dǎo)入：監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求
1. 中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)打補(bǔ)丁
2. 2017年郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路
3. 中國銀監(jiān)會(huì)在2017年三季度重要講話精神
4. 2017年中國銀監(jiān)會(huì)開出史上最大罰單
5. 2017年中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)條線…..”
6. 回顧與前行（2017-2018年）監(jiān)管
小結(jié)：強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)問責(zé)時(shí)代來臨
一、合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)基本內(nèi)容
1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
1）《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)）
2）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
3）《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
2. 合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線
1）合規(guī)“四不讓”
3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示：敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)和感恩——銀行從業(yè)人員具備的素養(yǎng)
4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵
5. 案例啟示與思考
1）案例一：責(zé)任的帶來的啟發(fā)
2）案例二：持槍搶劫案的啟示
3）案例三：銀行被成功騙貸的啟示
6. 會(huì)計(jì)及臨柜業(yè)務(wù)“四十禁”（運(yùn)營人員）
7. 銀監(jiān)會(huì)客戶經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁（客戶經(jīng)理）
小結(jié)：銀行從業(yè)人員職業(yè)道德警句
二、基層網(wǎng)點(diǎn)不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析
1. 全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理
2. 銀行業(yè)務(wù)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例解析
1）案例一：追求業(yè)績規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的案件啟示
2）案例二：行為識(shí)別判斷案例
3）案例三：人情代替制度的取款案的啟示
4）案例四：客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案的啟示
小結(jié)：遵章守法細(xì)操作，落實(shí)就在每一天
三、員工行為排查及員工風(fēng)險(xiǎn)案例分析
1. 能力風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)
2. 違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)是什么關(guān)系
3. 網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、?員工道德風(fēng)險(xiǎn)、?業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、?安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)、外部因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
4. 員工行為排查（8小時(shí)內(nèi)外）
5. 案例啟示與思考
視頻啟示：
1）案例一：偽造金融憑證詐騙案的啟示
2）案例二：一位過失者自白的啟示
6. 銀監(jiān)會(huì)規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》全文解讀
小結(jié)：任何不良道德風(fēng)險(xiǎn)苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。
四、合規(guī)管理的主要內(nèi)容
1. 明確合規(guī)管理的三大理念
1）主動(dòng)合規(guī)
2）管理合規(guī)
3）服務(wù)經(jīng)營
2. 內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容
1）管理的核心：“規(guī)”的遵循
2）內(nèi)部制度流程的設(shè)計(jì)與制定合乎外部的“規(guī)”
3）內(nèi)外部規(guī)矩的執(zhí)行與監(jiān)控
4）違規(guī)事件的處理和整改
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要流程
1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
2）規(guī)章制度管理
3）合規(guī)手冊
4. 合規(guī)管理責(zé)任體系
1）專業(yè)管理
2）全員有責(zé)
3）高層負(fù)責(zé)
4）監(jiān)督制衡
5. 不合規(guī)的后果
6. 案例啟示與思考
1）案例一：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示
五、踐行合規(guī)文化，樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
1. 樹立正確的人生三觀
2. 強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)屏障
3. 風(fēng)險(xiǎn)文化的構(gòu)建— 至上而下的工程
4. 風(fēng)險(xiǎn)文化—風(fēng)險(xiǎn)管理制度
1）建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度
2）推行管理問責(zé)制
3）完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制
4）員工行為排查
5）領(lǐng)導(dǎo)典范
5. 風(fēng)險(xiǎn)文化—制度與執(zhí)行
6. 合規(guī)管理技巧—共情與心理邊界
7. 培養(yǎng)合規(guī)的“四種意識(shí)“文化
小結(jié)：算好人生七筆賬，走好人生每一步！
備注：本課綱內(nèi)容將會(huì)根據(jù)授課群體與授課時(shí)長進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
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