課程簡(jiǎn)介：在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大背景下，伴隨著監(jiān)管趨嚴(yán)和穿透式管理，各商業(yè)銀行在高增長(zhǎng)時(shí)積累下來(lái)的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內(nèi)部舞弊事件時(shí)有發(fā)生，合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)控制、案件防控、不良資產(chǎn)化解成為擺在商業(yè)銀行面的重大難題。本次培訓(xùn)通過大量實(shí)例講解商業(yè)銀行合規(guī)管理方面、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)方面、信貸業(yè)務(wù)方面多發(fā)、易發(fā)的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，旨在提高金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)人員、法律事務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員在全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架下風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的能力，兼具理論性與實(shí)踐性，貼近商業(yè)銀行的實(shí)際工作。
同時(shí)通過對(duì)案防的形勢(shì)和焦點(diǎn)、案件的教訓(xùn)和啟示等熱點(diǎn)問題進(jìn)行剖析，揭示經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以案為鑒，對(duì)案防工作中存在的問題以及薄弱環(huán)節(jié)提出相應(yīng)的解決方法，切實(shí)提高商業(yè)銀行案防管理工作水平。
授課對(duì)象：中高層風(fēng)險(xiǎn)管理人員、內(nèi)控合規(guī)管理人員、法律事務(wù)管理人員、信貸審批人員、操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)人員等
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模塊一 新形勢(shì)下商業(yè)銀行的合規(guī)案防管理策略
1、新形勢(shì)下的風(fēng)險(xiǎn)控制理念
2、熱點(diǎn)事件看商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
3、違規(guī)、違法、犯罪的界限
4、案件防控與金融犯罪
5、你的合規(guī)底線是什么？
6、合規(guī)營(yíng)銷的價(jià)值取向
7、員工異常行為管理
8、主要案件風(fēng)險(xiǎn)與新類型案件
9、外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)案例解析
10、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理與離職人員管理引發(fā)案件分析
模塊二 票據(jù)及柜面業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）票據(jù)業(yè)務(wù)
1、票據(jù)分類及無(wú)因性在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用
2、銀行承兌匯票未用退回的風(fēng)險(xiǎn)控制（案例）
3、銀行承兌匯票查詢、查復(fù)的風(fēng)險(xiǎn)控制（案例）
4、失票救濟(jì)中承兌行的義務(wù)
案例：持失止付申請(qǐng)人的資格審查
案例：失票救濟(jì)中銀行的程序正當(dāng)問題
5、超期票據(jù)的處理
案例：超過票據(jù)權(quán)利期間持票人要求支付票據(jù)款項(xiàng)的處理
案例：超期票據(jù)的利息問題
案例：超過票據(jù)權(quán)利期間出票人要求退回保證金款項(xiàng)的處理
6、承兌匯票保證金問題（理論及案例）
7、承兌匯票案件風(fēng)險(xiǎn)的處理（理論及案例）
（二）柜面業(yè)務(wù)
8、柜臺(tái)代理業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
9、協(xié)助執(zhí)行中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
案例：協(xié)助凍結(jié)銀行承兌匯票保證金回執(zhí)應(yīng)當(dāng)怎么寫
案例：協(xié)助執(zhí)行中是否適用代理
案例：協(xié)助執(zhí)行中的證件、材料審查
案例：網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的管理
案例：法院“調(diào)查令”的執(zhí)行與否
10、銀行卡業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制
11、資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
12、對(duì)帳管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
13、管理人員嚴(yán)重失職，銀行柜員挪用巨款
14、開戶印鑒保管不慎，銀行客戶存款被盜
15、開戶欺詐
模塊三 信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)防范
（一）影響信貸合同效力的重要因素
1、信貸合同無(wú)效的后果及可能影響效力的情形
2、影響合同效力因素
（1）重要檔案
（2）主體資格
（3）印章使用
（4）存款扣劃
（5）預(yù)設(shè)合同條款的使用
3、信貸合同條款設(shè)計(jì)的原則
（二）新公司法框架下的銀行債權(quán)保護(hù)
4、有權(quán)機(jī)構(gòu)決議的審查原則及風(fēng)險(xiǎn)控制
案例：通過客戶治理結(jié)構(gòu)了解客戶
5、有權(quán)機(jī)構(gòu)決議的雙重標(biāo)準(zhǔn)
案例：審查時(shí)的注意義務(wù)；分支行對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)控制
6、股權(quán)質(zhì)押的生效要件
7、隱名股東異議風(fēng)險(xiǎn)
8、限售股權(quán)質(zhì)押的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
9、股東實(shí)際出資不到位的風(fēng)險(xiǎn)控制
（三）擔(dān)保物法定優(yōu)先權(quán)的排除
10、抵押權(quán)法定優(yōu)先權(quán)的類型
11、抵押權(quán)與租賃權(quán)
案例：長(zhǎng)租期抵押物的風(fēng)險(xiǎn)控制
12、工程款、購(gòu)房人優(yōu)先權(quán)
案例：流動(dòng)資金借款業(yè)務(wù)以房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目抵押的風(fēng)險(xiǎn)分析
（四）信貸業(yè)務(wù)涉及案件的處理方式介紹
13、違法發(fā)放貸款罪（國(guó)家規(guī)定）
14、騙取銀行貸款罪（主合同效力與擔(dān)保合同效力――欺詐）
15、合同詐騙罪（騙取保證中債權(quán)人的善意問題）
